Politique AML/KYC

Déclaration Anti-Blanchiment d'Argent (AML) et Connaissance du Client (KYC)

1. Introduction
   
   Winthrone Casino, exploité par Progress Path Co N.V. (numéro d'enregistrement 164185), s'engage pleinement à garantir que sa plateforme, ses services et ses opérations ne soient jamais utilisés à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre forme de criminalité financière.
   
   Cette Déclaration publique AML/KYC expose notre engagement à respecter :
   • L'Ordonnance Nationale sur la Prévention et la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (NOIS),
   • L'Ordonnance Nationale sur la Déclaration des Transactions Inhabituelles (NORUT),
   • Les directives réglementaires de l'Unité de Renseignement Financier (FIU) de Curaçao,
   • Et les normes internationales, y compris celles du Groupe d'Action Financière (GAFI).
2. Mesures AML et KYC
   
   Pour satisfaire à nos obligations légales et protéger l'intégrité de nos opérations, Winthrone Casino a mis en place un cadre AML/CTF complet qui comprend :
   • Identification et Vérification du Client (CDD) : La vérification d'identité est obligatoire avant toute transaction financière dépassant le seuil de Cg. 4 000. Nous collectons et vérifions le nom, la date de naissance, la nationalité, l'adresse de résidence et une pièce d'identité délivrée par le gouvernement.
   • Diligence Raisonnable Accrue (EDD) : Appliquée aux clients à risque élevé (par exemple, les Personnes Politiquement Exposées (PPE), les utilisateurs provenant de juridictions à risque élevé). Cela inclut l'évaluation de la source des fonds et de la richesse, et l'approbation par le personnel de conformité supérieur.
   • Vérification des Sanctions et des PPE : Nous vérifions tous les clients lors de l'intégration et quotidiennement par la suite par rapport aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données de PPE.
   • Surveillance Continue : Notre système surveille en permanence le comportement des utilisateurs, les transactions et les données clients. Les activités inhabituelles ou suspectes déclenchent une enquête manuelle et une éventuelle escalade.
   • Déclaration des Transactions Inhabituelles (UTRs) : En cas de suspicion, des rapports sont déposés auprès de la FIU de Curaçao rapidement et confidentiellement, conformément à la NORUT.
   • Conservation des Archives : Toutes les données et documents pertinents sont stockés en toute sécurité pendant au moins cinq (5) ans et mis à la disposition des autorités sur demande légale.
   • Formation et Sensibilisation : Le personnel reçoit une formation continue sur les procédures AML/CTF et les indicateurs d'alerte.
   • Recours à des Tiers et Surveillance : Seuls les prestataires de services tiers autorisés et conformes au GAFI peuvent être utilisés pour la vérification d'identité ou de documentation, sous des contrats stricts et des pistes d'audit.
3. Approche Basée sur le Risque
   
   Winthrone Casino adopte une approche basée sur le risque, évaluant continuellement l'exposition potentielle au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Des évaluations des risques sont effectuées aux niveaux suivants :
   • Le niveau client (KYC, PPE, origine géographique),
   • Le niveau produit et service (opérations de casino en ligne),
   • Et le niveau transactionnel (valeur, fréquence, modèle).
   • Les facteurs augmentant le risque incluent :
   • L'utilisation d'instruments de paiement tiers,
   • Les joueurs provenant de juridictions à risque élevé ou utilisant des cryptomonnaies (si acceptées),
   • Les clients recherchant l'anonymat ou fournissant une source de fonds non claire.
     
     Les utilisateurs à risque plus élevé sont soumis à un examen, une surveillance et des contrôles renforcés.
4. Obligations du Client
   
   En créant un compte ou en utilisant la plateforme, les utilisateurs acceptent de :
   • Fournir une documentation KYC complète et véridique.
   • Se soumettre à une vérification à la demande du Casino.
   • Divulguer la source des fonds et, si nécessaire, la source de la richesse.
   • Re-vérifier leur identité ou leur niveau de risque en cas d'activité suspecte ou de déclencheurs réglementaires.
     
     Le non-respect entraînera des restrictions de compte, une suspension ou une résiliation.
5. Résiliation et Gel des Comptes
   
   Winthrone Casino se réserve le droit de résilier la relation commerciale ou de geler un compte dans les cas où :
   • Les procédures de vérification ne sont pas terminées.
   • Des informations fausses ou trompeuses sont fournies.
   • Le client figure sur une liste de sanctions ou est identifié comme une PPE sans mitigation adéquate du risque.
   • Le comportement du client suggère une activité potentielle de ML/TF.
     
     Les comptes gelés peuvent être signalés aux autorités, et les fonds peuvent être retenus sous réserve des obligations légales.
6. Confidentialité et Règle de Non-Divulgation
   
   Conformément à la loi de Curaçao et aux directives AML :
   • Tous les rapports d'activités suspectes (UTRs) sont déposés sans informer le client.
   • Les examens internes, les décisions et les communications avec la FIU sont traités de manière confidentielle.
   • Les clients ne sont pas informés de toute enquête, rapport ou mesure de gel liée aux procédures AML.
7. Disponibilité de la Politique
   
   Une version condensée de notre Politique AML/CTF est disponible sur cette page pour la transparence et la sensibilisation des utilisateurs.
   
   La Politique AML/CTF complète de Winthrone Casino peut être mise à disposition sur demande légitime des régulateurs, des partenaires ou des parties prenantes institutionnelles. Veuillez contacter notre département de conformité :
   Email : [email protected]
8. Notes Finales
   
   Winthrone Casino prend ses obligations AML/CTF au sérieux. Nos systèmes, notre personnel et nos procédures sont alignés pour détecter, dissuader et perturber l'utilisation abusive de notre plateforme. Nous nous engageons à une amélioration continue et à la coopération avec toutes les autorités compétentes.